第一步,她先将社会资金吸纳进银行储蓄账户;第二步,储户除获取银行利息外,还与图雅另行签约,许诺20%以上的回报率;第三步,图雅利用银行大额无折存单管理的模糊地带,操控银行有关工作人员前后台合作,将这些储户资金转走,并按照图雅的指示,进入指定账户,投机获利。
知情人士透露,在过去数年中,图雅从社会上吸纳的资金在中国农业银行内蒙古分行、包商银行、中国银行内蒙古分行等银行之间辗转腾挪,资金在银行“内鬼”帮助下逃过层层风控关口,如出入无人之境。
直至今年6月,中行总行大额账户监控系统发出警报,内蒙古境内40多个账户资金异常,勒令分行即刻进行自查。中行内蒙古分行随后将呼和浩特支行三名工作人员停职。
“图雅绑架张凤槐之妻,就是因为中行突然采取行动,导致资金链崩盘。绑架者想管银行要两个亿。”前述知情人士介绍。
图雅集资案实际涉及的资金规模,至今成谜。根据相关储户匿名提供给记者的信息,涉案资金一说不下20亿元,一说在40亿到60亿元,并称具体规模有待储户都到银行取款才能水落石出。
中行和农行目前均称“没有这么高”,但不肯提供最终核实后的涉案金额,称一切还在司法调查之中,而案情较为复杂。相当部分的储户资金来源不明,即便当事几家银行也未能廓清全貌。来自经侦和金融机构的消息称,不排除部分储户与图雅等人存在合谋关系。而储户现在也十分担心,被冻结的账户何时能恢复取款。