首页 女人频道 情感口述 性感女人 GIF 内涵
首页  >>  娱乐八卦

个人以放贷违法吗?

标签:  0    
如果是以自有的资金进行放贷,一般不会构成犯罪,从法律上讲,即使对外出借再多的钱,也应当受法律保护。现实生活中,很多人从事放贷工作,但用的却不是自己的钱,有的人将自己的房屋抵押给银行,然后将该笔款项以更高的利息转贷给他人,有的人则向社会大众吸收资金,我们简单谈一下,不同资金来源,有可能会构成的犯罪。
高利转贷罪:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额10万元以上,或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷的,需要承担刑事责任,最高可处7年有期徒刑。
非法吸收公众存款罪:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,个人吸存20万以上或者吸存30人以上,单位吸存100万以上或者吸存150人以上,需要承担刑事责任,最高可处10年有期徒刑。
目前,对于职业放贷人,并没有全国性的成文规定,但是一些地区或者法院,会将部分的人列为职业放贷人。浙江省曾经有一份会议纪要,符合以下条件的,会纳入职业放贷人名录:
1. 三年内,同一或关联原告在同一基层法院,民间借案件20件以上,或者在同一中级法院辖区有30件以上民间借贷案件的。
2. 一年内,同一或关联原告在同一间基层法院民间借贷案件10件以上的,或者在同一中级法院辖区有15件以上民间借贷案件的。
3. 一年内,同一或关联原告在同一中级法院辖区内,民间借贷金额5件以上且累计金额100万元以上,或者3件以上涉案金额1000万元以上的。
被纳入名录后,会进行重点管理,并每季度通报给公安机关、检察机关,职业放贷人有公职人员的,还应抄送给监察部门。

顶一下(0)踩一下(0)
上一篇:电影《六弄咖啡馆》:弄人的是自己,而不是青春下一篇:中国核电重启难题依旧
你可能喜欢
广东海洋大学违法用地违法建设欠薪千万黄光裕怎么入的狱原因是什么,不仅因为违法贷款(背后有三大原因)广州市委书记涉嫌严重违纪违法被查(附简历)
云南原省委书记白恩培严重违纪违法被双开未婚先孕违法吗?看完你就明白了电动车进入电梯违法吗
台远东集团违法违规被罚约4.74亿 触犯哪些条例?趣分期违规校园贷被批,趣店上市将面临严峻形势违法采集个人信息,微店、考拉海购等100款App被下架整改
精彩推荐
佐藤健和上白石萌音是情侣吗让女朋友读的语音条40条!一句话给老公撩硬,五十八句你叫的出来吗
女扮男装假小子偶像剧!中性扮相 刹那惊艳2020年女扮男装的古装电视剧你看过几部倪妮《28岁未成年》教你当男人对你冷淡了怎么
捉奸记林月娥自缚被别人玩弄双乳性奴监狱 sm 调教 15部经典SM电影推荐spa都包含哪些项目
栏目索引