青州市公安局在了解案情后，随即成立专案组，展开暗中调查。通过调取刘某的银行账户，民警发现其账户往来交易频繁，平均每天交易数十次，每天进出款项最多的一笔高达数千万元。经查，刘某只是青州市移动通信公司一名合同制职员，其妻子则在青州当地经营一家面积不大的海尔家电专卖店。刘某拥有多辆中高档轿车，并在市区黄金地段有两处豪宅，与其收入明显不符。专案组民警通过到青岛海尔集团总部核查信息，发现该集团代理商中也没有刘某其人，民警认为刘某存在非法集资行为。 去年6月，民警在刘某家中将其抓获，涉案的冯某等13人也相继落网，查扣银行卡40余张以及电脑等涉案物品一宗。经查，犯罪嫌疑人刘某，寿光人，今年50岁，初中文化程度。尽管学历不高，但刘某的过人之处就是脑子好使，能说会道，尤其对账目特别敏感。在案发后搜集证据时，民警逐项核对所付利息，惊奇地发现刘某的供述和账目基本吻合。凭着灵活的头脑，刘某家的专卖店开得风生水起，可不安于现状的刘某仍一心想着赚大钱，发大财。据刘某交代，在非法集资之前，他一直有买彩票的习惯，为了实现“一夜暴富”的梦想，他想到了借贷。为了让别人相信其有偿还能力，他通过印制虚假宣传材料、开座谈会、宣传产品等，提高自己的知名度。甚至花钱从劳务市场雇人，冒充海尔家电销售商。每次开座谈会，横幅上均写着“欢迎刘某来我市指导考察”的字样，以更好地取信于人。
